Digitalisering en procesoptimalisatie: Inzicht in data en betere beslissingen
Hoe haal je als verzekeraar meer uit je data, voldoe je slimmer aan rapportageverplichtingen en anticipeer je beter op risico’s zoals klimaatverandering? Daar weten collega’s Tom Schellings en Fellow Löwe alles van! Beiden zijn dagelijks bezig met het verbeteren van tooling, processen en inzichten waarmee klanten niet alleen efficiënter en toekomstgerichter kunnen werken, maar ook betere beslissingen kunnen nemen. Maak kennis met Tom en Fellow, ontdek meer over hun werk, hun ambities en hoe Arcturus hen de ruimte geeft om mee te bouwen aan het bedrijf.
Hoe zijn jullie bij Arcturus terechtgekomen?
Tom: “Na mijn studie Econometrie in Amsterdam besloot ik eerst te gaan backpacken in Zuidoost-Azië. Een mooie manier om wat van de wereld te zien en om na te denken over wat ik belangrijk vind in mijn werk. Ik ontdekte dat ik het meeste energie haal uit persoonlijk contact, kennis overdragen en het vertalen van complexe analyses naar praktische toepassingen. Die elementen moesten dus terugkomen in mijn baan. Via een studiegenoot kwam ik in gesprek met Arcturus. De kleinschaligheid en het persoonlijke karakter spraken me meteen aan. Inmiddels werk ik alweer ruim vijf jaar bij Arcturus.”
Fellow: “Ik ben nu zo’n anderhalf jaar onderdeel van het team. Mijn achtergrond is breed: ik studeerde zowel Econometrie als Rechten en heb altijd interesse gehad in sport, ondernemerschap en technologie. Na mijn studie werkte ik als optie- en energiehandelaar, maar ik miste het menselijke contact. Ik zocht een omgeving waarin ik mijn passie voor data science kon combineren met klantgericht werken en ondernemerschap. Die combinatie vond ik bij Arcturus. Toen ik solliciteerde voelde ik meteen: dit klopt. Alles wat ik zocht kwam hier samen.”
Welke ontwikkelingen hebben jullie bij Arcturus gezien sinds jullie aan boord zijn?
Tom: “Arcturus heeft zich de afgelopen jaren flink ontwikkeld op het gebied van duurzaamheid en tooling. Waar we eerder vooral focusten op Solvency II, is het werkterrein breder geworden. Die verbreding zie je ook terug in de klantrelaties. Dat vind ik mooi. Waar ik bijvoorbeeld enkele jaren geleden bij een klant begon met een specifieke opdracht komen er nu steeds meer werkzaamheden bij, zoals ORSA, pricing en procesoptimalisatie. En de relatie wordt strategischer van aard. Klanten willen ontzorgd worden en zoeken een partner die meedenkt, meewerkt én vooruitdenkt.
Fellow: “Klopt, we kunnen veel toegevoegde waarde leveren, van data science tot tooling, waarbij de ontwikkeling en ontzorging van de mensen op de werkvloer ook niet wordt vergeten. Die mix maakt het werk afwisselender, je kunt er meer creativiteit in kwijt en zo zijn we van nog meer betekenis voor onze klanten.”
Hoe helpen de Arcturus-tools met pricing en inzicht?
Tom: “Arcturus heeft verschillende pricing- en klimaattools ontwikkeld, deze ondersteunen ons eigen werk en het werk dat door de klant zelf wordt uitgevoerd. Zo maken onze pricingtools het mogelijk om sneller en nauwkeuriger premies te berekenen. Daarnaast hebben we een geavanceerd kapitaalprojectiemodel – een uitbreiding van de ORSA tool – dat scenario’s tot wel 20 jaar vooruit projecteert. Dat model is flexibel en op maat in te richten en geeft inzicht in de impact van onverwachte gebeurtenissen op de solvabiliteitspositie.”
Fellow: “Klimaatrisico’s worden steeds belangrijker, dat merk je overal. Arcturus heeft modellen ontwikkeld voor overstromings-, natuurbrand- en hagelrisico’s. Daarmee kunnen klanten beter anticiperen. Veel van deze scenario’s zijn ook al geïntegreerd in het ORSA-model. Met onze modellen kunnen verzekeraars proactief sturen op alle relevante risico’s, zowel in de te verwachten schadelast alsook in de acceptatie en de prijsstelling.”
Vertel eens wat over het optimaliseren van processen?
Tom: “Onze klanten zijn doorgaans de kleine tot middelgrote verzekeraars. Die hebben te maken met toenemende rapportageverplichtingen en hoge druk. Wij helpen om datastromen slimmer in te richten en processen te automatiseren. Zo verminderen we het handwerk, verbeteren we de datakwaliteit en creëren we ruimte voor effectievere analyses en ondernemerschap.
Een voorbeeld? De flowcharts die we maken voor Solvency II-processen. Ze geven inzicht in hoe data door de organisatie stroomt, wie waarvoor verantwoordelijk is en waar ruimte voor verbetering zit. Met de verbeterpunten gaan we samen met de klant aan de slag. We vergroten hiermee de transparantie, datakwaliteit en professionaliteit.”
Fellow: “Daarnaast is er steeds meer behoefte aan real-time inzicht in portefeuillecijfers. Daarom hebben we een interactief online dashboard ontwikkeld, specifiek voor verzekeraars. Ik was daar zelf nauw bij betrokken. Het stelt gebruikers in staat om snel en gericht te analyseren, te filteren en te signaleren. Dat bespaart tijd en voorkomt fouten.”
Een real-time, online dashboard voor verzekeraars.
Hoe zorgen jullie ervoor dat kennis bij de klant optimaal benut wordt?
Tom: “Er zit veel waardevolle kennis bij de klant, in systemen, eerdere trajecten en in hoofden van medewerkers. Wij zorgen dat die kennis boven tafel komt door goed te luisteren, vragen te stellen en verbanden te leggen met andere projecten. In een recent pricingtraject konden we bijvoorbeeld voortbouwen op inzichten uit een eerder Solvency II project. Dat versnelt én vergroot de impact.”
Fellow: “Uiteraard vraagt dat ook iets van de klant. Zeker bij kleinere verzekeraars is de tijd beperkt, en medewerkers hebben het vaak druk. Maar als je die tijdsinvestering samen maakt, levert dat al snel veel op. Daarom stemmen we onze aanpak altijd af op de situatie: pragmatisch en proportioneel. We denken mee, werken mee, en springen bij waar nodig. Zo boeken we samen resultaat zonder de organisatie onnodig te belasten. Daarnaast kun je na een project altijd nog bij ons terecht voor vragen, dus we hebben ook oog voor nazorg.”
Fellow, jij runt een sportschool naast je werk bij Arcturus. Hoe combineer je dat?
Dat gaat heel goed. Bij Arcturus wordt er met je meegedacht met je persoonlijke situatie en ambities. Omdat ik twee banen heb, is flexibiliteit voor mij heel belangrijk. Ik kan mijn werk zelf indelen, dat is prettig. Er zijn meer collega’s die naast hun werk bij Arcturus nog iets anders doen. Zo runt een collega een bedrijf voor ontwikkelingshulp in Malawi, en een ander geeft les aan de UvA.
Ik geloof daar echt in: als een werkgever meedenkt en je die ruimte geeft, krijg je meer plezier in je werk. En dat zie je terug in de resultaten. Er ontstaat vertrouwen van beide kanten. Wat ik ook waardeer bij Arcturus: het contact met de partners is heel laagdrempelig. Heb je een goed idee? Dan wordt er echt naar je geluisterd. Je krijgt hier niet alleen de kans om mee te denken, maar ook om mee te bouwen aan het bedrijf. Daar hebben we zelfs een aantal interne werkgroepen voor.
Tom, jij begeleidt junior actuarissen. Hoe pak je dat aan?
Naast mijn klantwerkzaamheden begeleid ik ook een deel van onze junior actuarissen. Ik coach op inhoud, en daarnaast praten we over klantgerichtheid, communicatie en werkcultuur. En ik stimuleer hen om zelf verantwoordelijkheid te nemen en te groeien. Ik vind dat heel leuk om te doen.
Tegelijk leren wij andersom ook weer van de junioren, bijvoorbeeld op het gebied van data science-technieken. Onlangs gaf een junior actuaris nog een Python-training aan het hele team. Heel interessant. Dat houdt ons scherp en toekomstgericht.
Vertel eens wat over teamgevoel en ontwikkeling bij Arcturus?
Fellow: “Het teamgevoel is goed, we werken écht samen en er is geen onderlinge competitie. We organiseren elke maand iets leuks, vaak op initiatief van collega’s. Dat versterkt de band. Ik ben zelf gek op padel, binnenkort staat er voor de collega’s een leuke padel clinic op de planning. “
Tom: “En qua opleiding is er ook veel mogelijk. Zelf heb ik de AG-opleiding EMAS afgerond, met alle ruimte vanuit Arcturus. Ik vond het een mooie manier om veel over de verscheidenheid van het vak te leren, en het bevestigde voor mij heel duidelijk dat ik schadeverzekeringen echt het interessantst vind. Ik zit helemaal op mijn plek.
Fellow: “Ik kies juist voor verbreding in plaats van verdieping. Geen AG-opleiding voor mij, maar wel ontwikkelen richting andere klantgroepen en nieuwe vormen van dienstverlening. Dat past bij mijn ondernemerschap.”
“Wat je niveau ook is, junior, medior of senior, je mag meedenken over de koers van het bedrijf. Het gaat hier niet alleen om het helpen van de klant vandaag, maar ook om het samen bouwen aan een sterkere organisatie voor de toekomst.”
Wilt u meer weten over digitalisering en procesoptimalisatie of gewoon eens nader kennismaken? Neem vrijblijvend contact op met Tom Schellings of Fellow Löwe.