Twee Solvency II-specialisten over hun 10+ jaar bij Arcturus

Maak kennis met de sterren van Arcturus

Maarten Stelling en Bernd Ruel draaien al ruim een decennium mee binnen Arcturus, en al sinds hun start zijn zij betrokken bij de ontwikkeling van de Solvency II-tool. In dit ‘Schitterende vragen’-interview vertellen zij over hun starttijd bij Arcturus, hoe de Solvency II-tool tot stand kwam en continu wordt doorontwikkeld én waarom ze nog steeds met veel plezier bij Arcturus werken. Een kijkje achter de schermen bij twee Solvency II-specialisten met een passie voor precisie én samenwerking.

Jullie zijn allebei bij Arcturus gestart in 2014.

Vertel eens wat over die periode en hoe jullie bij Arcturus terecht zijn gekomen?

Maarten: “Toen ik in februari 2014 bij Arcturus begon, bestond het bedrijf uit vier partners en enkele werkstudenten en medewerkers. Ik herinner me dat we in het begin nog geen vast kantoor hadden, iedereen werkte thuis of bij de klant, en af en toe huurden we ergens in het land een ruimte. De sfeer was informeel, ondernemend en persoonlijk.

Hoe ik bij Arcturus terecht ben gekomen? Ik kende Jàn Hooper al uit een AG-werkgroep en een gezamenlijke detacheringsklus. Arcturus was destijds hard op zoek naar nieuwe medewerkers, omdat de vraag bij schadeverzekeraars groeide vanwege de voorbereiding op Solvency II, en daarbij de interne ontwikkeling van de Solvency II-tool. De uitnodiging om eens te komen praten volgde op de kerstkaarten die wij elkaar stuurden, leuk toch? Dat heb ik gedaan en al snel daarna ben ik gestart.”

Bernd: “Ik startte op 30 oktober 2014, toevallig (of niet?) op Maartens verjaardag. Wat bijna niemand weet is dat Maarten en ik elkaar al twintig jaar kennen: ooit zaten we als collega’s bij Watson Wyatt zelfs op dezelfde kamer. Via de klant waar Maarten over vertelt, kende ik Jàn Hooper ook.

Ik was destijds al in gesprek bij een ander bedrijf voor een nieuwe functie, maar koos voor Arcturus. Het voelde vertrouwd, met bekende gezichten en de ruimte om écht iets op te bouwen. Iedereen hielp mee aan de groei, of het nu ging om technische vraagstukken of, heel letterlijk, het met z’n allen vouwen van kerstkaarten voor klanten. Grappig, hebben we dus allebei een herinnering aan de kerstkaarten van Arcturus.”

Hoe zagen jullie werkzaamheden eruit en wat zijn de veranderingen tussen toen en nu?

Bernd: “Onze klanten waren toen, net als nu, vooral schadeverzekeraars. Werkzaamheden waren het bouwen van de Solvency-tool en de ORSA-tool, tooling voor schadereservering en detachering en adviesopdrachten bij klanten.”

Maarten: “We zijn inmiddels alweer ruim tien jaar verder en Arcturus is flink gegroeid. Werkprocessen zijn verder geprofessionaliseerd, het team bestaat uit zo’n 30 collega’s, en de inhoudelijke focus is verbreed. Naast Solvency II is Arcturus nu ook sterk in het ontwikkelen van modellen voor het kwantificeren van hagel-, natuurbrand- en overstromingsrisico, data-science toepassingen, vraagstukken rondom klimaat en duurzaamheid en in het uitvoeren van opdrachten op het gebied van Inkomen, Leven en Pensioenen.”

In 2014 werd al volop gewerkt aan de introductie van de Arcturus Solvency II-tool?

Maarten: “Ja, dat klopt. Het waren spannende tijden want er zat een flinke druk op de introductie van de tool. We hebben er hard aan gewerkt, met een dedicated team. Halverwege 2014 is de eerste versie van de tool geïntroduceerd, de tool was toen gericht op het berekenen van kapitaalvereisten SCR, MCR en solvabiliteitsratio’s.”

Bernd: “In 2015 is de tool uitgebreid met QRT’s (Quantitative Reporting Templates), in aanloop naar de invoering van Solvency II per 1 januari 2016. Door slimme koppelingen met bestaande data in de tool kunnen deze rapportages efficiënt worden ingevuld.

Er vond destijds veel afstemming plaats met DNB. Na introductie maakten al zo’n 20 klanten gebruik van de tool, waarmee wij hen volledig ondersteunden. De tool ontwikkelden we continu door op basis van de eerste ervaringen en nieuwe inzichten.”

Wat zijn de sterke punten van de Arcturus Solvency II-tool?

Dat Maarten en Bernd trots zijn op de Solvency tool is wel duidelijk. Ze praten er enthousiast over en kunnen met gemak een lijst van sterke punten van de tool opnoemen:

De tool is van zeer goede kwaliteit (best in class, al zeggen we het zelf), en de fee is aantrekkelijk als we die vergelijken met andere tools in de markt. Daarbij vinden we het vanzelfsprekend dat de tool jaarlijks wordt gevalideerd en steeds verder wordt geoptimaliseerd.
Het is eenvoudig voor klanten om gegevens in te vullen om met de tool door te rekenen, het zit in één spreadsheet. Invoer kan ook in een apart Excelbestand waarbij de invoer compact bij elkaar staat. Dit bestand wordt m.b.v. een macro automatisch ingelezen in de tool. Een automatische koppeling met bijvoorbeeld CCH Tagetik behoort ook tot de mogelijkheden.
Op het Samenvattingstabblad staat een overzicht van de belangrijkste uitkomsten. Bij elke submodule in de SCR-boom kun je klikken op een knop zodat je snel naar de tabbladen gaat met de onderliggende berekening. Hierdoor houd je grip op de resultaten en kun je snel inzoomen op onderliggende componenten en drivers.
Nog een pluspunt van de tool is dat met controlesommen (ook wel hashcodes) wordt gewerkt. Daardoor kun je verschillende berekeningen met elkaar vergelijken en sneller zien waar verschillen (in uitkomsten) door veroorzaakt worden. Tool integriteit en versiecontrole is noodzakelijk als het gaat om externe rapportages (QRT’s).

Hoe gebruiken klanten de tool?

Maarten: “De tool is ontwikkeld om verzekeraars op een toegankelijke manier te ondersteunen bij hun Solvency II-rapportage richting DNB. Klanten kunnen de tool op drie manieren gebruiken. Zij kunnen ervoor kiezen om alle werkzaamheden aan ons uit te besteden, de gegevens zelf in te vullen, waarna Arcturus controleert of alle werkzaamheden en controles zelf te doen. Dit laatste komt eigenlijk nauwelijks voor.

De uitkomsten worden natuurlijk ook gebruikt voor stuurinformatie of om verzekeraars op andere vlakken te ondersteunen, zoals het bepalen van de impact van wijzigingen in het beleggingsbeleid of de herverzekeringsstructuur.”

Hoe zorgen jullie ervoor dat de tool actueel en relevant blijft?

Bernd: “De ontwikkeling van de tool is continu in beweging. De hoogste prioriteit ligt bij het voldoen aan regelgeving. In 2023 betekende dat een grote update vanwege de overgang naar taxonomie 2.8.0: 13 QRT’s vervielen en 20 nieuwe kwamen erbij. En recent, aanpassingen i.v.m. de Solvency II Review 2020 van de Europese Commissie.

Daarnaast zijn er altijd wensen om de tool te verbeteren, zoals efficiëntere macro’s, uitgebreidere testsets, betere audits, extra controles, kortere rekentijden of nieuwe functionaliteiten zoals kwartaalschattingen. Zowel klanten, validators als collega’s dragen hier ideeën voor aan. In die zin is de tool er voor klanten én van klanten.

En binnen Arcturus komen veel goede nieuwe initiatieven op, zoals de ontwikkeling van cloud/web based tools en dashboards. Daarmee kunnen we in de Solvency tool ook weer doorpakken en met de uitkomsten mooie toegankelijke dashboards ontwikkelen.”

Maarten wordt weleens de wandelende Solvency II-encyclopedie genoemd. Hoe is dat zo gekomen?

“Ja, dat is zo ontstaan. Ik krijg veel vragen over Solvency II omdat ik al sinds 2014 intensief meewerk aan de ontwikkeling en het onderhoud van de Solvency-tool, samen met collega’s. Door die jarenlange betrokkenheid en het volgen van wet- en regelgeving is mijn kennis steeds verder gegroeid. Binnen het Solvency-team, dat momenteel bestaat uit 5 collega’s, werken we nauw samen, waarbij we kennis en kunde delen. Onze kennis is goed geborgd binnen het team, mede dankzij het 4-ogenprincipe en regelmatige reviews.”

Bernd staat bekend als de “QRT-koning”. Waar komt die fascinatie voor rapportages vandaan?

“Wat ik leuk vind aan rapportages, en dan vooral aan het maken van XBRL’s, is dat het voelt als een soort puzzel. Elke foutmelding die je krijgt is eigenlijk een klein raadsel dat je moet oplossen. Veel van die meldingen zijn vrij eenvoudig, maar soms zit er eentje tussen die echt lastig is en juist die zijn interessant. Je moet dan echt gaan graven in de data, de validatieregels van EIOPA erbij pakken, en uitvogelen wat er precies misgaat. Dat soort puzzelwerk geeft me energie.”

Tot slot: wat vinden jullie het leukst aan het werk?

Bernd: “Het werken in het SCR-tool ontwikkelteam. Je overlegt veel met collega’s en klanten, dus je doet het echt samen. Ik leer continu bij, over QRT’s, XBRL’s en bijvoorbeeld nieuwe functies in Visual Basic. Doordat ik al die kennis opdoe, kan ik foutmeldingen steeds makkelijker oplossen en collega’s helpen met hun vragen, dat geeft een gevoel van meerwaarde.”

Maarten: “Ik vind het vooral leuk om te werken met financiële gegevens en spreadsheets en om toegevoegde waarde aan klanten te leveren.”

Wilt u meer weten over de SolvencyII-tooling? Kijk op de pagina Solvency tools, of neem vrijblijvend contact op met Maarten Stelling of Bernd Ruel.

Naar nieuwsoverzicht